Пять дней на подозрение: Росфинмониторинг хочет блокировать счета при частичном совпадении ФИО

Росфинмониторинг разработал проект поправок в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В ведомстве предлагают ввести два принципиальных новшества: проверять попытки проведения операций по заблокированным банковским счетам и дать право блокировать счета граждан, чьи данные частично совпадают с данными владельцев уже замороженных депозитов. 

«На практике выявляются случаи расхождений сведений о клиентах финансовых организаций с установочными данными лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Причинами подобных расхождений зачастую являются злоумышленные действия самих клиентов, нацеленные на обход ограничительных мер», — говорится в пояснении к законопроекту.

Сейчас, обнаружив частичное совпадение данных клиента с данными лица из перечня террористов и экстремистов, банк не может оперативно ограничить его операции — приостановить их или отказать в проведении. Также закон не обязывает банки сообщать Росфинмониторингу, если клиент с уже замороженными средствами пытается ими распорядиться.

По данным на 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня террористов и экстремистов имели несколько вариантов написания своих данных — это часто используется для обхода ограничений, отмечается в пояснительной записке.

Согласно тексту проекта, при выявлении такого совпадения банк обязан приостановить операции клиента на пять рабочих дней. Критерии совпадения установит сам Росфинмониторинг. Если решения о продлении ограничений не поступит, операции возобновят автоматически.

Если клиент с уже замороженными средствами пытается ими распорядиться, банк должен сообщить об этом в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней.

Авторы законопроекта утверждают, что изменения приведут законодательство в соответствие с рекомендациями международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и не повлекут негативных последствий для бизнеса.