Число нелегалов на финансовом рынке снизилось на 31%

В январе — июне 2026 года Банк России выявил 2891 субъект с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это почти на 31% меньше, чем годом ранее.

Согласно отчету Банка России о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке, за отчетный период выявлено 999 теневых кредиторов.

Рост объясняется двумя факторами: 

• Ужесточением требований к легальным банкам ограничило доступ к деньгам для закредитованных клиентов. Спрос ушел в тень: предложения распространяются через соцсети и платформы объявлений.
• Регулятор стал активнее использовать данные Росреестра и ФССП. Это позволило вскрывать скрытые схемы выдачи займов под залог недвижимости физическими лицами и ИП.

В офлайн-сегменте кредиторы работают через псевдоломбарды и комиссионные магазины. Выявлена схема «возвратного лизинга»: недвижимость продается по заниженной цене и тут же берется обратно в лизинг. Набирают обороты «криптозаймы» в USDT или рублях. 

Несмотря на блокировку сайтов, мошенники создают дублирующие ресурсы.

Число финансовых пирамид сократилось на 44%, до 1308 проектов. Большинство из них не имеет офисов и действует только в интернете. 

Организаторы обещают доход от вложений в дата-центры, ИИ-стартапы или токены, привязанные к золоту. Для сбора денег 74% таких структур использовали криптовалюты.

Количество нелегальных участников рынка ценных бумаг упало на 59% (до 557). Регулятор объясняет это улучшением аналитики: теперь он объединяет проекты-дублеры, работающие под разными названиями.

За полгода Банк России внес в систему мониторинга 2,6 тыс. криптокошельков теневиков. Объем средств на них превысил 1 млрд рублей.

Для предупреждения граждан ежедневно обновляется список компаний с признаками нелегальной деятельности. В первом полугодии банки приняли ограничения более чем по 500 платежным реквизитам.

Все факты передаются в правоохранительные органы и ФАС. По материалам регулятора возбуждено более 330 административных дел, принято свыше 450 иных мер. Заблокировано более 11,8 тыс. интернет-ресурсов.