Банк России установил критерии подозрительных финансовых операций

Банк России представил новые методические рекомендации по противодействию отмыванию преступных доходов. Документ содержит четкие критерии для идентификации подозрительных операций с наличными денежными средствами.

В соответствии с указаниями регулятора кредитным организациям следует усилить работу по выявлению операций с наличными деньгами, уделяя дополнительное внимание:

• Внесению клиентом — физическим лицом на счет/вклад наличных, значительно превышающих его регулярные среднемесячные доходы. 
• Погашению кредитов наличными средствами неясного происхождения, в случае если клиенту присуждена высокая степень риска выполнения подозрительных операций.
• Пополнению счетов третьими лицами без установленной родственной связи с клиентом.
• Покупке иностранной валюты за наличные с неясным или ненадежным источником происхождения.

При выявлении указанных выше операций банки должны:

1. Обеспечивать повышенный интерес к клиенту и проводимым им операциям. 
2. Проводить углубленную проверку клиента и его деятельности. 
3. Запрашивать расширенные сведения об источниках средств.
4. Анализировать открытые данные, включая социальные сети клиентов.

Особое внимание ЦБ рекомендует уделять выявлению возможных коррупционных схем.

Все подозрительные операции должны маркироваться специальным тегом «РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ» и направляться в уполномоченные органы. Новые меры призваны повысить эффективность работы банков по противодействию легализации преступных доходов и спонсированию терроризма.