Банки могут отказывать во взыскании по исполнительным листам

Предложение предоставить банкам возможность не осуществлять взыскание по исполнительным документам содержится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР). Речь идет о ситуациях, когда такие операции кажутся кредитным организациям подозрительными.

Согласно действующему законодательству, банк должен переводить деньги взыскателю сразу после получения исполнительного документа. При этом у кредитной организации нет полномочий отложить перечисление средств при наличии подозрений в сомнительном характере операции. Нет у банка обязанности и уведомлять клиента о списании средств - при наличии исполнительного документа о взыскании денег должник узнает постфактум. 

Проблема со списанием средств банком по исполнительным документам в том, что этим нередко пользуются мошенники. Самыми распространенными являются два типа преступных схем: списание искусственно созданной задолженности и подделка документов для легализации или обналичивания денег. 

Письмо НСФР, отправленное в Минюст, содержит предложение предоставить банкам право отказывать в списании, если в исполнительных документах нет реквизитов, позволяющих однозначно идентифицировать должника. Речь идет о паспортных данных, ИНН, СНИЛС или ОГРН, которые должны указываться в исполнительных листах, но зачастую пропускаются приставами.