Взыскание дебиторской задолженности: сервисы для анализа должника, которые помогают побеждать в суде

При подготовке к судебным разбирательствам по категориям дел, связанных с взысканием проблемной дебиторской задолженности юридических лиц, необходимо анализировать организацию должника, ее финансовые показатели, изучать состав исполнительных органов и его участников, отслеживать все события и изменения, устанавливать взаимосвязи должника с его контрагентами и работать с судебной практикой. Юрист по взысканию и банкротствам, автор Telegram-канала «Юридические системы и технологии» Дмитрий Татаринцев специально для «Рынка Взыскания» рассказал, с помощью каких сервисов можно решать возникающие задачи в корпоративном взыскании для формирования успешной позиции в суде.

В обзор попали несколько сервисов, включая государственные, которые помогают юристам в таких категориях дел, как взыскание проблемной дебиторской задолженности, привлечение к субсидиарной ответственности, взыскание убытков, банкротство, розыск активов должника и оспаривание сделок. При подготовке к ним приходится решать множество задач, связанных с получением и обработкой информации по должнику. Сведения должны быть максимально полными и правдивыми, правильно структурированными и иметь силу доказательств в суде.

В обзор попали:

«ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС» — система проверки организаций и предпринимателей. Предоставляет первичный финансовый анализ показателей бизнеса, выгружает базы данных по определенным и общим параметрам, отслеживает изменения в организациях.

Сервисы Федеральной налоговой службы — государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности и система информирования о приостановлении операций по счетам.

Правовой ИИ-ассистент «Искра» — это продукт, созданный на основе искусственного интеллекта на базе ресурсов информационно-правового портала «Гарант». Отвечает на вопросы относительно законодательства, помогает создавать шаблоны документов, находит и анализирует судебную практику.

Система «ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС»

Проверка контрагента — работа с данным сервисом начинается с ввода в поисковое поле ИНН или ОГРН предприятия или его названия. Для сужения результатов выдачи в поисковое поле можно ввести ФИО руководителя. Действует как полноценный поисковик по базе предприятий и индивидуальных предприятий, зарегистрированных в ФНС.

Полученные результаты представляются в виде инфокарты, которая содержит разделы как с общими данными (дата регистрации, основные виды деятельности, юридический адрес, количество сотрудников, руководитель и учредители, контакты и прочие сведения), так и с частными разделами, посвященными детальным сведениям о финансах организации, отчетности на нужную дату, аффилированности, судебных дел, банкротства, участия в закупках, а также рисков, связанных с невыполнением обязательств.

Польза сервиса состоит в том, что в одном месте собирается существенная и полезная информация по контрагенту. Возможность формировать отчеты о финансовом состоянии на определенную дату, находить связанность контрагентов и проверять сделки позволяет юристу правильно аргументировать позицию в суде по делам о признании сделок недействительными, привлечении к субсидиарной ответственности и взыскании убытков.

Выгрузка баз данных — сервис представляет базу данных предприятий и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в ФНС, которая содержит сведения из официальных и открытых источников.

Эту базу можно выгрузить, задав определенные параметры, например, по региону нахождения, размеру уставного капитала, стоимости основных средств и т. д.

Также можно сформировать базу с информацией, которая содержится в системе «ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС», по конкретным организациям или индивидуальным предпринимателям. Эта база может быть сформирована и выгружена по предоставленным данным ИНН/ОГРН.

Польза сервиса состоит в том, что по определенным заданным параметрам или по загруженным ИНН/ОГРН контрагентов возможно выгружать базы данных в простой Excel-файл для анализа полученных сведений.

Мониторинг изменений — сервис позволяет оперативно получать информацию обо всех изменениях в регистрационных данных организаций. Сведения формируются на основании изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП и картотеки арбитражных дел.

Уведомления касаются изменений данных юридических лиц или индивидуальных предпринимателей (по ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ИННФЛ), данных физлиц (по ИНН физического лица), поступления в арбитражные суды дел с участием отслеживаемой компании, данных о происходящих изменениях в судебных делах.

Польза сервиса состоит в том, что он позволяет не пропустить важное событие в деятельности контрагентов, контролировать изменения и предотвратить негативные последствия от сотрудничества.

Сервисы ФНС

Информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности (БФО) — совокупность отчетности экономических субъектов, обязанных составлять такую отчетность, а также аудиторских заключений о ней в случаях, если бухгалтерская (финансовая) отчетность подлежит обязательному аудиту. С 2020 года на ФНС России возложены функции по формированию и ведению такого ресурса.

Ресурс БФО доступен для всех пользователей и позволяет бесплатно получить информацию о бухгалтерской (финансовой) отчетности любой организации. Также реализована возможность получить экземпляр отчетности, подписанный электронной подписью ФНС России.

Работа с сервисом начинается с ввода в поле поиска ИНН или ОГРН предприятия. По результату поиска ресурс выдает аналитические данные по следующим финансовым показателям предприятия:

 

• бухгалтерский баланс;
• финансовые результаты;
• целевое использование денежных средств;
• изменение капитала;
• движение денежных средств.

Польза сервиса состоит в том, что имеющиеся отчеты можно скачать в виде таблицы или текста, а также по утвержденной форме с электронной подписью ФНС.

Информирование о приостановлении операций по счетам — сервис содержит сведения о приостановлении операций по счетам. Чтобы им воспользоваться, надо знать ИНН предприятия и БИК банка, в котором открыты счета организации.

Результаты выдачи содержат информацию о датах приостановления, вынесении решения ФНС о приостановлении, об основании принятия такого решения.

ИИ-ассистент «Искра»

Ответы на правовые вопросы. «Искра» — это сервис на основе искусственного интеллекта, который отвечает на правовые вопросы, разрешает ситуации в соответствии с действующим законодательством и помогает создавать правовые документы.

Если нейросети задать вопрос, сформулированный в свободной форме, то ответ будет готов в течение нескольких секунд или минут.

Польза от сервиса состоит в том, что полученный ответ содержит краткое заключение, подкрепленное ссылками на законодательство и судебную практику по заданному вопросу.

Создание шаблонов документов. По запросу нейросеть создает договор, исковое заявление, жалобу или претензию. Например, по запросам «создай договор аренды квартиры, составь исковое заявление о взыскании алиментов, напиши текст претензии об оказании услуг ненадлежащего качества» можно в считаные секунды получить бланки нужных документов.

Польза сервиса состоит в том, что он строит необходимый шаблон документа с использованием норм законодательства.

Анализ судебной практики. Правовой ИИ-ассистент позволяет загрузить любое судебное решение. За несколько секунд нейросеть проанализирует судебный акт и изложит его суть в кратком, но емком смысловом ответе. С правовым ИИ-ассистентом можно продолжить диалог: задать дополнительные вопросы или уточнить интересующие детали по анализируемому судебному решению.

ИИ-ассистент работает со всем законодательством и всей судебной практикой России, накопленной в базе информационно-правового портала «Гарант», что дает самые полные результаты по поиску необходимой судебной практики.

Выводы

Эффективное взыскание дебиторской задолженности достигается путем комплексного анализа финансового состояния должника, структуры управления и динамики изменений в организации.

Сбор полной, достоверной и юридически значимой информации играет ключевую роль в формировании убедительной позиции в судебных разбирательствах.

Специализированные сервисы, такие как «ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС», государственные ресурсы ФНС и правовой помощник «Искра», существенно облегчают подготовку документации и аргументацию правовых позиций.

Использование этих сервисов позволяет собрать полную и достоверную информацию о должнике, что является ключевым фактором для формирования успешной позиции в суде при взыскании дебиторской задолженности и решении других корпоративных споров.